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交银理财今日开业 过渡期结束前交行将保留资管

  6月13日,交银理财有限责任公司(以下简称“交银理财”)在陆家嘴论坛期间揭牌。交银理财是第一家注册在上海的银行理财子公司,也是第三家获批开业的银行理财子公司。”

  资管新规发布以来,商业银行纷纷踏上资管业务的转型之路。按照银保监会发布的《商业银行理财业务管理办法》和《商业银行理财子公司管理办法》,2020年底过渡期结束后,商业银行将不再开展理财业务,理财业务将全部由其理财子公司开展。

  从已经开业的三家理财子公司来看,交行选择了一条不同的道路——通过“委托”模式来处理存量的理财业务。

  交通银行副行长吕家进表示,在过渡期结束之前,交行将保留资管中心,统筹管理全行理财业务,同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司,承担监督理财子公司尽责履职的职能。“这样做的好处,一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的要求,另一方面不会因为‘双线运行’导致人、财、物等资源重复配置。”

  理财子公司的另一大看点是产品全面净值化。长期以来,银行以发行预期收益型产品为主,大量采用滚动发行的运作模式,信息披露不透明,普遍存在“刚性兑付”的现象。

  银行理财子公司成立后,只能发行净值化理财产品,并切实履行“受人之托、代人理财”的职责。对银行理财子公司而言,净值化管理的挑战在于投资品种的丰富,除公开上市的股票、债券等标准化资产外,理财子公司还可投资未上市股权、(受)收益权等非标资产;同时,银行理财子公司还需根据产品的形态和所投资资产的性质分别采用“市值法”和“摊余成本法”估值,交通银行正在积极推进理财产品净值化转型。

  “这个过程相当艰巨,从理财子公司筹建之日起,我们始终围绕监管部门关于净值化管理的要求,建立了净值化管理的制度;设计针对资产大类的估值方法;搭建独立的估值模型和估值体系,强化信息披露的要求。”交银理财董事长涂宏介绍道,“净值化管理还需要强大的IT系统作支撑,交银理财在完成一期IT系统建设的基础上正着手规划二期IT系统,提升净值化管理水平将是二期IT系统建设的重中之重。”

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